Криптобиржа Bitfinex обзор и отзывы 2024

Bitfinex – криптовалютная биржа, на которой доступны инвестирование, трейдинг и обмен цифровых активов. Компания появилась на рынке в 2012 году и вскоре стала популярна среди трейдеров, в особенности профессионалов. Зарегистрированным пользователям доступны широкий спектр цифровых валют и финансовых инструментов, раздел аналитики рынка. Суточный объем торгов в конце 2021 года составляет порядка 45 000 ВТС.

Рейтинг криптобиржи Bitfinex

Общий балл	8.9
Комиссии	9
Безопасность и регулирование	9
Рынки	10
Пассивный доход	9
Открытие счета	9
Пополнение и вывод	8
Торговые платформы	7
Аналитика	3
Обучение	0
Клиентская поддержка	8
Бонусы	8

Преимущества и недостатки Bitfinex

Основная информация

На бирже действует гибкая система комиссионных сборов, которые варьируются в зависимости от объема торговых операций за последние 30 дней и количества токенов, хранящихся на счету. Одной из ключевых особенностей является снижение суммы комиссий в случае увеличения торгового оборота в течение месяца. Рассмотрим их более подробно.

Торговые комиссии

Торговые комиссии Bitfinex зависят от объема торгов. Мы привели таблицу, из которой можно понять общую динамику. Однако подробности надо уточнять на сайте бирже.

Неторговые комиссии

Первая категория платежей – это комиссия за пополнение торгового счета. При зачислении криптовалюты дополнительные платежи отсутствуют, а при работе с фиатной валютой взимается 0,1% от суммы (при этом минимум – 60 долларов США). Если вы не торгуете на бирже, дополнительно придется оплачивать комиссию за использование счета, на котором храните токены. Второй группой сборов является оплата за вывод заработанных средств, взимаемая непосредственно платформой Bitfinex. В данном случае определяющими факторами выступают криптовалюта, используемая сеть и сам метод вывода:

• за пополнение взимается комиссия в размере 0,1% от транзакции. Минимальная сумма комиссии составляет 60 долларов США;
• при использовании экспресс-вывода на банковский счет придется оплатить 1% от общей суммы или же фиксированный сбор в 100$;
• переводы криптоактивов на адреса и счета других пользователей внутри биржи не облагаются комиссионным сбором.

Ставки кредитования Bitfinex Borrow

Отдельно мы хотим отметить комиссии за использование платформы P2P для займов на Bitfinex Borrow. В данном случае они взимаются дважды:

• в случае внесения залога (сумма в размере комиссии мейкера);
• во время возврата заемных финансов.

Чтобы получить залог обратно, необходимо отозвать заявленную позицию и повторно оплатить комиссию мейкера. Дополнительно следует оплатить процентную ставку. Сумма варьируется в зависимости от займа и подбирается системой автоматически. Однако показатель можно выбрать и самостоятельно – между плавающим и фиксированным. Процентная ставка рассчитывается индивидуально для каждого актива. Чтобы узнать сумму комиссии, достаточно зайти на страницу Bitfinex Borrow, выбрать актив для займа, позицию залога, период займа и непосредственно ставку (фиксированную или переменную).

Отдельной статьей комиссионного сбора является внебиржевая торговля. В данном случае при совершении операций через ОТС-платформу биржи комиссия не взимается. Чтобы воспользоваться услугой заключения внебиржевых операций, пользователь и вторая сторона сделки должны оплатить сбор в размере 10 базисных пунктов.

Средняя комиссия в сравнении с конкурентами

Стоит отметить, что на бирже Bitfinex при месячном обороте в 30 млн долларов для тейкера и 7,5 для мейкера комиссионный сбор составит 0,001% и 0,0001% от суммы транзакции. Этот факт подчеркивает, что биржа ориентируется на крупных трейдеров с большим объемом торгов.

Усредненная комиссионная ставка среди трех бирж составляет 0,13% для мейкеров и 0,16% для тейкеров соответственно. Из этого мы сделали вывод, что комиссии Bitfinex относительно других криптовалютных бирж находятся примерно на одном уровне, однако при большом объеме торгов их можно радикально снизить

Маржинальное кредитование

Отдельно рассчитывается оплата услуг маржинального финансирования. В данном случае необходимо рассчитаться за проценты, начисляемые на ежесекундной основе. Ставку по процентам можно выбрать самостоятельно в разделе финансирования или же использовать автоматическое значение.

С позиции получателя финансирования вам необходимо оплачивать комиссию в размере 15% от совокупного дохода. Если же вы осуществляете финансирование в форме скрытого предложения (то есть, ордер не будет отображаться в книге ордеров, к нему применяется комиссия тейкера), то сумма комиссии составит уже 18%.

Рассчитать возможный заработок за кредитование трейдеров можно по простой формуле: сумма х ставка (%) х (секунды/секунды в день) х (1 – комиссия в %). Например, если у вас есть активное предложение на 10 000 долларов США по ставке 0,06%, вы будете зарабатывать 6,00 долларов США в день (до вычета комиссий).

Также отдельно рассчитываются комиссии за работу с деривативами. В данном случае определяющими являются позиция ордера – тейкер или мейкер – и, соответственно, получение награды или же оплата комиссии.

Вознаграждение начисляется мейкеру в случае закрытия ордера, что добавляет ликвидность в вашу книгу ордеров. Комиссионный сбор берется в том случае, когда тейкер изымает ликвидность из вашей книги ордеров, размещая ордер против другой позиции.

Стоит отметить, что ставки комиссионных сборов ниже, нежели на других биржах.

Криптовалютная биржа Bitfinex принадлежит компании iFinex, которая на данный момент зарегистрирована на Британских Виргинских островах под номером 1 774 852.

За все время существования биржи было совершено две масштабных хакерских атаки в 2015-2016 годах, когда общий ущерб для клиентов составил почти $73,5 млн.

Однако, администрация платформы существенно оптимизировала степень защиты личных данных и финансов пользователей:

• обязательной является двухфакторная аутентификация;
• есть ряд мер, которые настраиваются автоматически, а также дополнительный спектр защиты, выбираемый по желанию (шифрование электронной почты, дополнительная система паролей, и т. д.);
• расширенные возможности АРI-ключей;
• блокировка транзакций с нового IP-адреса;
• уведомления о подозрительной деятельности на аккаунте.

Также была оптимизирована система хранения цифровых активов. Теперь коины находятся на холодных кошельках. А примерно 0,5% от всего объема средств располагаются на горячих счетах и доступны для ежедневного использования.

Дополнительно разработана защита от DDoS-атак, что обеспечивает бесперебойную работу сервиса.

На платформе представлено огромное количество цифровых и фиатных активов, есть возможность торговать деривативами и фьючерсами. Каждый трейдер имеет примерно одинаковый спектр доступных инструментов, который расширяется при прохождении новых уровней верификации.

Последние несколько лет на бирже происходит стабильный рост объемов торгов. На сегодня она по этому показателю входит в топ-10.

Преимущества и недостатки разнообразия рынков биржи Bitfinex

Рынки Bitfinex

Криптовалюты (спот)

На площадке представлено 377 валютных пар, среди которых:

• группа наиболее рейтинговых активов – Биткоин, Риппл, Эфириум, Йота и другие;
• порядка 30 достаточно экзотических коинов – Голем, Лимпо, Арагон и т. д.;
• широкий пласт средне популярных активов.

На бирже представлены как классические пары, в которых присутствуют цифровые и фиатные валюты (USD, EUR, GBP, JPY), так и весьма интересные сочетания альткоинов друг с другом. Не обошлось также и без группы стейблкоинов (DAI, USDK, EOSDT, USDC).

На сегодняшний день на бирже Bitfinex доступно несколько вариантов получения пассивного дохода. Рассмотрим их подробнее.

Стейкинг на Bitfinex

Первым и весьма популярным способом является стейкинг – хранение монет на алгоритме Proof of Stake. На сегодняшний день для стейкинга доступны несколько монет: EOS, Tezos, Algo, TRX, Atom от Cosmos и VSYS, принадлежащий платформе V Systems. В ближайшие несколько лет планируется расширение числа монет, за счет чего возможности для пассивного заработка инвесторов расширятся.

Один из разработчиков, Пабло Ардоино, утверждает, что среднегодовая доходность VSYS за последний год достигла 10%, в то время как показатель других монет едва ли превышает 2%. Чтобы начать зарабатывать, следует открыть страницу стейкинга и выбрать наиболее подходящий актив. На сегодняшний день доступно 10 отдельных позиций с различными условиями.

После того, как цифровой токен будет выбран, вам необходимо пополнить счет. Приобрести актив можно на бирже, через кошелек Exchange. Стоит отметить, что покупка токенов доступна как на Bitfinex, так и на других площадках. Вознаграждение за стейкинг будет начисляться один раз в неделю – в зависимости от количества приобретенных монет.

Для получения пассивного заработка необходимо приобрести актив на такую сумму, чтобы объем вознаграждения составлял минимум $0,10 (десять центов). Произвести все необходимые расчеты вы сможете на странице стейкинга, воспользовавшись формой калькулятора.

Маржинальное финансирование на Bitfinex

Следующим достаточно эффективным способом получения пассивного дохода является маржинальное финансирование, когда вы предоставляете собственные средства в пользование другим трейдерам, получая за это вознаграждение в виде процентов от суммы. Для заемщика данная система работает просто как маржинальная торговля на любой площадке. При этом ваши средства условно находятся в безопасности, поскольку активы на его кошельке – это своего рода залог. В случае угрозы маржин-колла (когда убыток превысит установленный размер минимально необходимого обеспечения или пользователь не пополнит кошелек, позиция будет закрыта автоматически) тело займа поступит на счет кредитора.

Чтобы приступить к кредитованию других пользователей, трейдеру необходимо перейти в раздел «Финансирование» и выбрать актив, в котором бы предоставлялись займы.

Следующим шагом является перевод средств на кошелек Funding. Начать маржинальное кредитование можно с 50 долларов или криптовалюты в эквивалентном количестве. Далее все максимально просто: достаточно выбрать срок и процентную ставку, по которой вы готовы предоставить средства в пользование трейдерам. Стоит отметить, что сделать это можно на период 2-30 дней.

Отслеживать историю займов и выплат по ним можно в разделе «Отчеты».

Прежде чем приступить к торговле криптовалютой или фьючерсами на данной бирже, следует зарегистрироваться и открыть счет. В целом процедура проста и понятна. На регистрацию уйдет не более 10 минут, главное, четко следовать всплывающим подсказкам на сайте.

Открытие счета на бирже Bitfinex

Жители каких стран могут торговать на бирже Bitfinex

Мы сделали вывод, что площадка пользуется огромной популярностью среди трейдеров со всего мира. Наибольшее число пользователей зарегистрировано из США, Мексики, Индии, Аргентины, России, Канады, Китая, Швейцарии, Гонконга. Однако жители Кубы, КНДР, Венесуэлы, Ирана, Сирии и Крыма не могут использовать биржу для торговли и заработка.

Как открыть счет на Bitfinex:
пошаговая инструкция

Шаг

1

Откройте главную страницу биржи и выберите пункт «Регистрация», расположенный в центре экрана.

Шаг

2

На данном этапе следует заполнить анкету пользователя и придумать пароль. Также необходимо выбрать комфортный для работы часовой пояс.

Особенности верификации аккаунта

Важным этапом подготовки к торговле является верификация аккаунта. На бирже предусмотрено несколько уровней подтверждения личности: базовый, базовый плюс, промежуточный и полный.

После регистрации вы получаете первый уровень верификации и возможность пополнять счет криптовалютой и выводить ее. Стоит отметить, что процедуры подтверждения счета на личном и корпоративном аккаунте различаются.

Документы для верификации.

Если вы планируете пополнять/выводить фиатную валюту, использовать стейблкоины, а также расширенные возможности торговли, то необходимо пройти полную верификацию.

Для этого следует:

• Из меню, расположенного слева на экране, выбрать пункт «Управление учетной записью», а после перейти на страницу «Проверка».
• В зависимости от того, являетесь вы физическим или юридическим лицом, выбрать тип счета: индивидуальный или корпоративный.
• Выбрать уровень верификации, которую вы хотели бы пройти на следующем этапе.

Длительность процедуры верификации зависит от выбранного уровня. Для Basic Plus это буквально пару минут, а для промежуточной или полной проверки она может затянуться на 2-3 рабочих дня (в зависимости от загруженности системы).

Минимальный депозит на Bitfinex

В сравнении с аналогичными криптобиржами, это наиболее низкий показатель, который доступен широкому кругу пользователей.

Типы счетов Bifinex

Как мы установили, на сегодняшний день пользователям доступно два типа счетов («Индивидуальный» и «Корпоративный») и три вида кошельков. Рассмотрим их подробнее.

Категорию счета можно выбрать при верификации аккаунта, зарегистрировавшись как физическое или юридическое лицо. Дифференциация типа пользователя предполагает во втором случае более широкий спектр доступных инструментов и деривативов.

В обоих счетах доступно три кошелька, позволяющих работать в разных сегментах рынка:

Exchange
предназначается для трейдинга без использования маржинального плеча и кредитования.

Margin
доступен для операций с применением пунктов маржинальной торговли, а также деривативами.

Funding
может быть использован для займов другим трейдерам и получения пассивного дохода.

Стоит отметить, что перемещать средства между кошельками без комиссий можно при помощи функции оперативного перевода, расположенной на основной странице кошельков.

Сравнение торговых счетов биржи Bitfinex

• нажать соответствующую клавишу в верхнем правом углу;
• выбрать актив;
• сформировать адрес кошелька, на который будет осуществлена транзакция.

Стоит отметить, что пополнять таким способом можно любой из трех кошельков.

Транзакции соответствуют по своей скорости всем критериям современной биржи но испытывают некоторую зависимость от нагрузки в сети блокчейн. Вывод средств осуществляется по такому же принципу:

• На странице «Снятие средств» укажите номер счета, количество криптовалют (эквивалент в долларах США будет рассчитан автоматически), а также выберите кошелек, с которого вы хотите снять средства.
• Выберите позицию «Запросить вывод средств» и ожидайте подтверждения системы.

• перейти в раздел «Депозиты»;
• выбрать валюту;
• создать уведомление о депозите, указав сумму и адрес пополняемого кошелька.

В течение двух суток уведомление будет рассмотрено системой поддержки, после чего на почту будут высланы реквизиты, на которые следует отправить средства. Они поступят на кошелек в течение 3-5 рабочих дней (так как могут возникнуть задержки со стороны банка-посредника). Операции по выводу средств осуществляются по такому же алгоритму.

Операции пополнения счета/вывода средств производятся очень просто и оперативно.

Методы и сроки пополнения и вывода средств

Работать на криптовалютной бирже Bitfinex можно через веб-версию или же скачать приложение для мобильных устройств. Изначально торговый терминал площадки был предназначен исключительно для работы с ПК, однако позже был адаптирован под мобильные устройства. Специальное приложение для работы с компьютера отсутствует.

Плюсы и минусы

Сравнительная таблица характеристик

Торговые платформы. Сравнение с конкурентами

Характеристики торговых платформ

• Лимитный – определяет цену и количество активов для купли/продажи.
• Рыночный – обеспечивает закрытие позиции по лучшей цене, используется для мгновенного закрытия сделки.
• Стоп – закрывает позицию, когда цена достигла указанного значения.
• Стоп-лимит – закрывает операцию, когда цена актива достигает значения в заданном диапазоне.
• Трейлинг стоп – используется, если рынок начинает движение в противоположном вам направлении на определенную величину, называемую ценовым расстоянием. Может применяться при маржинальной торговле для сохранения прибыли.
• FOK – лимитный ордер, полностью исполняет операцию по заданной цене (исполнить или аннулировать).
• ІОС – обеспечивает частичное исполнение ордера.
• Сокращение позиции. Купля/продажа в случае сокращения открытой позиции.
• Взаимозаменяемый. Пара ордеров, при котором при исполнении одного второй автоматически закрывается.
• Скрытый – не отображается в книге ордеров, комиссия рассчитывается по ставке тейкера.
• Масштабируемый ордер – алгоритм, обеспечивающий массовое размещение ордеров и контроль цен в заданном диапазоне.

Также на бирже доступно открытие смежной платформы Honey Framework, которая может быть использована для автоматического открытия ордеров и полной автоматизации трейдинга в целом. Приложение имеет открытый исходный код и может использоваться для кастомизации ордеров.

Для комфортной торговли на бирже доступно два типа графика: основной и отображающий позиции глубины.

На сегодняшний день работать с Bitfinex можно через веб-платформу и мобильное приложение. Рассмотрим особенности каждого варианта подробнее.

Web-платформа биржи Bitfinex

Веб-версия сервиса достаточно проста, однако содержит все необходимые функции для комфортного трейдинга. Начиная с главной страницы, все структурировано по категориям и группам. На основном экране представлены окна продажи, маржинальной торговли, покупки активов, а также можно выбрать графики или ознакомиться с положением конкретного актива.

Здесь же представлена книга ордеров, доступные заявки и ваша история ордеров. Отдельно стоит выделить функцию «Тур», клавиша которой расположена в верхнем правом углу. Использовав ее, вы сможете оперативно найти нужный график или разобраться с расположением позиций. В шапке сайта представлены основные категории и окошко поиска.

Mobile-платформа биржи Bitfinex

Мобильное приложение биржи отличается лаконичностью и удобством. Все ключевые функции структурированы на нижней панели: торговля, деривативы, финансирование, кошельки и непосредственно настройка аккаунта.

Каждый аспект можно настроить под себя. К примеру, в поиске можно вбить актив, и система подберет все пары с ним. Чтобы ознакомиться с динамикой актива, достаточно нажать на него или на соответствующую валютную пару, после чего система перенаправляет на другую страницу: вверху мы видим основные данные о криптовалюте, после идет график цены, а в нижнем блоке расположена книга ордеров и заявок. Авторизоваться в приложении можно, введя логин и пароль, а после добавить и API-ключ. Большинство трейдеров очень довольны пользовательским интерфейсом, каждый раз отмечая его удобство и простоту использования.

Одной из структурных категорий криптовалютной биржи является блог компании, где собрано огромное количество информации. Это статистика рынка, посты в социальных сетях, приложение для отчетности. Также здесь представлены новости о последних изменениях на платформе. В блоге биржи вы найдете информацию об основных изменениях на рынке, руководство по торговле и разъяснение терминов для новичков. А также сведения о тенденциях торговли за конкретный период.

Несмотря на то, что общее количество публикаций в блоге достаточно велико, они не носят системный характер. Кроме общих новостей, регулярно публикуются только логи обновлений для платформы, приложений и сервисов.

Для тех кто любит участвовать в соревнованиях и желает сравнить свои достижения с результатами других трейдеров на Bitfinex существует Рейтинговая таблица в которой отображаются трейдеры давшие на это свое согласие. При этом списки являются анонимными, но каждое имя в таблице всегда остается закреплено за одним и тем же пользователем.

На YouTube-канале биржи доступны короткие обучающие ролики о выборе и открытии/закрытии ордеров, торговле на бирже в целом. На страницах справочного центра вы найдете сведения о работе с платформой. Однако подробные обучающие материалы «с нуля» (вебинары, статьи и т. д.) отсутствуют. Это из-за того, что биржа ориентирована на профессиональных трейдеров, а не новичков.

К примеру ознакомление с функционалом платформы по предоставлению займов Bitfinex Borrow представлено в виде пяти анимационных фильмов озвученных на английском (доступна возможность включить субтитры с автоматическим переводом).

Связаться со специалистами поддержки можно двумя способами:

• онлайн-чат – иконка расположена в нижнем правом углу;
• по электронной почте – для этого следует перейти по кнопке «Отправить запрос», расположенной в верхнем правом углу.

Наш опыт показал, что специалисты технической поддержки откликаются на вопросы пользователей.

Стоит отметить, что на страницах поддержки можно найти информацию исключительно об использовании биржи, хотя не лишним в данном случае будут короткие обучающие материалы, которые были бы органично интегрированы в вопросы.

Языки технической поддержки

Техническая поддержка осуществляется на русском, английском, испанском, турецком и китайском языке.

Среди бонусных предложений от криптобиржи можно отметить:

• Партнерскую программу, по которой вы сможете приглашать новых пользователей и получать вознаграждение. Причем доход начисляется не только за людей, которые зарегистрировались по вашей реферальной ссылке, но и за тех, кого они пригласили.
• Использование токенов UNUS SED LEO. Их владельцы получают скидку 0.05% на каждые 10,000 Tether (USDt) в LEO-токенах. Максимальная скидка в размере 5% будет достигнута при наличии 1 миллиона USDt в LEO-токенах за предыдущий месяц.
• Вознаграждение для разработчиков, которые могут получить те, кто интегрировал свой инструмент или продукт в библиотеку трейдера.

Бонусы по всем параметрам начисляются один раз в неделю.