Рынок криптовалют - что нужно знать новичку

Сегодня мир криптовалют чрезвычайно богат и разнообразен. Сотни проектов направлены на то, чтобы сделать наш мир защищеннее, богаче и эффективнее. И, конечно, криптовалюты часто показывают феноменальные темпы роста, что привлекает интерес все новых и новых покупателей. Если вы только присматриваетесь к покупке криптовалют, в этом разделе вы найдете ответы на ключевые вопросы новичков:

• Почему блокчейн - это большой прорыв;
• Базовые различия между классами криптоактивов;
• Где можно купить криптовалюты;
• Безопасные виды хранения криптовалют;
• Главные правила начинающих инвесторов.

Блокчейн - основа работы большинства криптовалют

Основным преимуществом криптовалют является возможность наладить обмен ценностями непосредственно между пользователями - Peer-to-Peer, минуя десятки посредников в виде государственных органов и банков. Легендарный создатель биткоина Сатоши Накамото заложил в биткоин такой посыл еще на этапе создания White Paper - документа, в котором пояснил суть своих идей.

Чтобы понять, почему биткоин - это настоящая революция в сфере финансов, давайте проведем сравнение с традиционными долларами, евро и рублями (их еще называют фиатными деньгами или фиатом).

Все эти несомненные преимущества биткоина стали возможны благодаря технологии блокчейн (от англ blockchain - цепочка блоков). По своей сути блокчейн - это децентрализованный реестр данных, в котором во всех блоках содержится информация о предыдущих. Таким образом есть техническая возможность проверять, когда и как биткоин поступил на кошелек, на какой кошелек он был отправлен. При этом приватность сохраняется, поскольку публичный адрес кошелька не содержит никакой информации о его владельце.

Для начала вам надо знать такие понятия:

Пользователи - скачивают криптовалютный кошелек, отправляют и принимают с его помощью платежи. Пользователи оплачивают небольшую комиссию за операции майнерам.

Майнинг. Майнеры поддерживают вычислительную мощность блокчейна с помощью специального оборудования. Их основная задача избежать в системе двойных трат и сделать ее максимально криптографически защищенной. Достоинством блокчейна биткоина является его уникальная криптографическая защищенность, которая делает взлом почти невозможным.

Стекинг. Майнинг на сегодня доступен в таких криптовалютах, как Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin, Dogecoin и частично Ethereum (переходит на стекинг после запуска Ethereum 2.0). В большинстве же других криптовалют роль майнеров выполняют пользователи, которые замораживают определенную часть криптовалюты на своих кошельках. Это еще называется стекингом. В таком случае для подтверждения транзакций не нужны большие вычислительные мощности, а транзакции проходят гораздо быстрее, чем в блокчейне биткоина. Примеры криптовалют со стекингом это Cardano, Polkadot.

Активы крипторынка

Разнообразие криптовалют огромно, многие из них являются уникальными проектами, которые приносят в нашу жизнь новые возможности. Разберемся же с некоторыми характерными технологиями и сферами их практического применения.

Etherium (ETH) и другие блокчейн платформы

Etherium (ETH) это не просто криптовалюта, а платформа для разработки децентрализованных приложений на базе смарт-контрактов. Такими приложениями могут быть другие криптовалюты, полезные сервисы, базы данных и т.д. Разработчикам новых крипто проектов теперь не нужно делать собственный сложный блокчейн со всей инфраструктурой - вычислительные мощности поддерживаются материнской платформой. Другими интересными примерами блокчейн-платформ на сегодня являются Cardano (ADA), EOS (EOS), Tezos (XTZ).

Как блокчейн-платформы используется на практике:

Можно создавать токены. Токены - это криптоактивы, созданные на базе материнских блокчейнов, таких как Ethereum. По сути своей это некая виртуальная ценность, заложенная в коде.

Можно запустить фандрайзинг. Яркий пример это ICO - новый способ финансирования проекта с помощью выпуска токенов и продажи их инвесторам.

Можно токенизировать активы - это активы реального мира записанные в блокчейн с помощью токенов. К примеру, популярный токен Tether отображает стоимость доллара в соотношении 1 к 1. На сегодня есть примеры, когда с помощью токенизации были выпущены сертификаты прав собственности на недвижимость, облигации, золото и т.д.

Можно создавать NFT - это уникальные, невзаимозаменяемые токены, каждый из которых представляет собой собственную ценность. Это позволяет создавать с помощью NFT предметы цифрового искусства, ценные для коллекционеров. В 2021 году стоимость некоторых NFT перевалила за $20 млн.

DeFi - деньги цифровых финансов

Криптовалютный рынок - это мир новой экономики, в которой кооперация между людьми достигла принципиально нового уровня. Новый этап революции - это DeFi - цифровые финансы на блокчейне. DeFi - это собирательное название проектов, направленных на замещение классических финансовых компаний и банков. Поскольку DeFi - это P2P приложения, они устраняют посредников в виде финансовых компаний. Большая часть DeFi токенов выпущена в виде смарт-контрактов, однако есть и самостоятельные платформы. Наиболее известными проектами являются платформы для кредитования MakerDAO и BlockFi, децентрализованная биржа Uniswap, платформа для токенизации активов Polymath и т.д.

Что можно сделать с помощью DeFi:

• Взять кредит по низкой ставке без бюрократии;
• Заработать на фарминге - предоставлении ликвидности под процент;
• Обменяться токенами без посредников;
• Токенизировать акции, облигации и другие активы.

Стейбл коины

Особенностью рынка криптовалют является сильная изменчивость цен. Поэтому торговать одни криптовалюты в паре с другими может быть достаточно проблематично. Выход из ситуации предлагают стейблкоины, которые, как правило, являются цифровыми аналогами фиатных валют, привязанные к их курсу в соотношении 1 к 1. Для того чтобы достичь такой привязки, сейблкоины используют различные подходы. К примеру, цифровой аналог доллара - Tether (USDT).

Как используются стейбл коины:

• Упрощение обмена между криптовалютами и фиатом на биржах;
• Маржинальное обеспечение для покупки криптовалют;
• Страховой актив крипто инвесторов на случай роста волатильности.

Где купить криптовалюту?

Вариантов для покупки и продажи криптовалюты десятки. Однако мы делаем акцент на безопасность, поэтому рассмотрим не просто возможные опции, а те варианты, которыми пользуются опытные инвесторы.

1. Централизованные криптовалютные биржи

Львиная часть оборота криптовалют приходится на централизованные биржи, такие как Binance и Coinbase. Их особенностью является наличие посредника между клиентами в виде биржи. Все операции не записываются в блокчейн сиюминутно. Клиент депонирует на биржу криптовалюту, совершает сделки, а в блокчейн записывается только вывод средств обратно на кошелек. Это позволяет значительно ускорить время операций и снизить комиссии. Без централизованных криптобирж эффективный трейдинг был бы крайне затруднен. Однако есть у этой системы и минусы.

2. Децентрализованные криптовалютные биржи (DEX)

На DEX пользователи обмениваются криптовалютой между собой без участия посредников - с помощью смарт-контракта. Данные про сделки сразу записываются в блокчейн. Такие биржи - представители индустрии DeFi и прекрасно вписываются в философию блокчейна, однако больше подходят для инвестиционных целей, чем для активного трейдинга. Примером такой биржи является Uniswap, которая оперирует приложением на базе блокчейна Ethereum.

3. P2P Обменники

Позволяют пользователям обмениваться ценностям между собой напрямую. Часто безопасность обмена обеспечивается наличием эскроу - удерживания средств пользователей до проведения транзакции. P2P обменники не приспособлены для активного трейдинга, но для конвертации по линии биткоин-фиат подходят отлично. Поскольку на таких площадках обычно поддерживается впечатляющее количество платежных систем и фиатных валют, а курс можно выбрать самостоятельно среди множества предложений. Ярким примером такого обменника долгое время была Localbitcoins, где биткоины можно было купить и продать в 75 валютах стран мира.

Где хранить криптовалюту?

Еще один животрепещущий вопрос, где хранить криптовалюту после покупки. Тут пользователям необходимо исходить из целей покупки и безопасности. Рассмотрим основные опции.

Холодный кошелек

Холодный кошелек - это наиболее безопасный способ хранения криптовалют. Его основная особенность - возможность полного отключения от сети для избежания хакерских атак. Идеально подходит для сбережения крупных сумм. Холодный кошелек загружается на внешнем носителе данных, который можно легко отключить от компьютера с интернетом - чаще всего это флешка. Классическим примером может служить Ledger.

Горячий кошелек

Это кошелек с доступом к интернету, такой как Jaxx. Его можно использовать для хранения небольших сумм криптовалюты для каждодневных потребностей. Такие кошельки могут храниться как на компьютере пользователя, так и на внешних серверах или в облаке. Вероятность взлома в них значительно выше, однако при соблюдении правил безопасности их также можно считать достаточно надежными.

Кошельки криптовалютных бирж

Если ваша цель активный трейдинг, то, конечно, вашим основным способом хранения будет кошелек криптобиржи. Их иногда взламывают, поэтому стоит использовать биржи с самым высоким рейтингом надежности. Изучайте обзоры на нашем сайте, чтобы быть в курсе лидеров индустрии на сегодня.

5 правил начинающих инвесторов

Прежде чем начать инвестировать в криптовалюты, также следует понимать некоторые особенности рынка. Это поможет вам не допустить губительных для портфеля ошибок.

• Не инвестируйте в криптовалюту больше, чем можете себе позволить рискнуть. Данный класс активов отличается очень высокой волатильностью (нестабильностью цен). На волатильности можно разбогатеть, ведь рост порой исчисляется сотнями процентов. Но! То что сильно растет, и падает сильно. Эксперты не рекомендуют инвестировать в криптовалюту деньги, от которых зависит материальная стабильность вашей семьи. Отнеситесь к крипто инвестициям как к интересной возможности диверсифицировать капитал.
• Будьте осторожны с кредитным плечом. Большинство криптобирж дают маржинальное кредитование. К примеру, если у вас есть $1000, биржа может дать вам еще $10.000 в долг под покупку. Потенциал прибыли и убытков в таком случае растет пропорционально. 10% движения цены при левередже 1 к 10 может удвоить ваш капитал, а может и обнулить.
• Не покупайте на пампе. Памп - это резкий рост цены на десятки, а то и сотни процентов. Довольно часто он является финальной стадией тренда, после чего наступает резкая коррекция.
• Постоянно изучайте рынок. За каждой криптовалютой стоят технологии. Необходимо постоянно углублять свои знания, чтобы достичь уровня эксперта.
• Начинайте со стратегии “купи и держи”. Для большинства новичков покупка и удержание перспективных проектов - это оптимальный вариант.

Безопасность - это ключ к свободе

Мы провели лишь краткий обзор возможностей рынка криптовалют для новичков, однако это та сфера жизни, где вам необходимо будет постоянно совершенствоваться и изучать новые возможности.

Да, криптовалюты могут сделать вас богаче и независимее. Они могут вернуть давно забытую приватность, вселить веру в силу кооперации между людьми и помочь в построении нового, более справедливого мира. Однако в данной статьей мы не зря сделали важный акцент на безопасность ваших средств. В эпоху высоких технологий этот вопрос выходит на первое место, поскольку новое время несет не только новые возможности для инвестиций, но и для мошенников.

Вот почему очень важно осознанно подойти к выбору кошелька и биржи, где вы будете регистрироваться и торговать. Безопасность хранения и передачи активов, вопрос приватности личных данных - это ключевые приоритеты нашего ресурса. На сайте представлены профессиональные обзоры криптовалютных бирж, обменников и кошельков. Преждем чем начать инвестировать потратьте немного времени на сравнение конкурентов и фактчекинг, который поможет защитить капитал и заработать больше.