Знай своего клиента

Альтернативные названия:
идентификация клиента, проверка личности, верификация, КУС, процедура идентификации

Оригинальное написание:
KYC (Know Your Customer)

Определение:
KYC — это обязательная процедура идентификации и верификации личности клиентов финансовых сервисов, требующая предоставления документов, подтверждающих личность, для соблюдения международных стандартов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Простыми словами:

Это когда биржа просит загрузить фото паспорта, селфи и иногда справку о доходах, чтобы убедиться, что вы настоящий человек, а не мошенник или террорист. Как открытие банковского счета, но для криптовалют.

Применение на практике:

• Базовый KYC: имя, дата рождения, адрес — лимиты до $2,000-10,000
• Расширенный KYC: справки о доходах, источниках средств — лимиты до $100,000+
• Корпоративный KYC: документы компании, UBO (конечные бенефициары)
• Биометрический KYC: селфи-видео, liveness detection
• KYC-free зоны: DEX, P2P, некоторые offshore-биржи

Связанные термины:
AML, CEX, Верификация, Compliance, Регулирование

Для кого важно знать:
Все пользователи централизованных бирж и криптосервисов