Противодействие отмыванию денег

Альтернативные названия:
АМЛ, финансовый мониторинг, compliance процедуры

Оригинальное написание:
AML (Anti-Money Laundering)

Определение:
AML — это комплекс международных стандартов, законов и процедур, направленных на предотвращение использования финансовых систем для отмывания денег, полученных преступным путем, и финансирования терроризма через мониторинг транзакций и источников средств.

Простыми словами:

Система слежения за "грязными" деньгами. Биржи отслеживают, откуда приходят ваши криптовалюты — не с даркнета ли, не от наркоторговцев ли. Если алгоритм заподозрит что-то странное, аккаунт могут заблокировать для проверки.

Применение на практике:

• Blockchain анализ: отслеживание "грязных" Bitcoin через Chainalysis
• Blacklist адресов: автоблокировка средств с подозрительных кошельков
• Отчетность в регуляторы: биржи сообщают о подозрительных транзакциях
• Заморозка средств: временная блокировка до выяснения источника
• Geographic restrictions: блокировка пользователей из санкционных стран

Связанные термины:
KYC, Compliance, Chainalysis, Регулирование, FATF

Для кого важно знать:
Все участники регулируемых криптосервисов, особенно трейдеры с большими оборотами